Marco Normativo y Control de Riesgos en Cumplimiento de Reportes Regulatorios.

Como parte de los procesos de control operativo requeridos por las instituciones financieras para el seguimiento y control de la información emitida a las autoridades reguladoras, es necesario contar con herramientas que les permita automatizar la administración de sus tareas de auditoria y control interno.

Dentro de estas tareas se requiere de herramientas que apoyen en el cumplimiento del marco regulatorio local y corporativo.

En la actualidad todas estas tareas se llevan a cabo haciendo uso de recursos que resultan insuficientes en tanto que la carga de trabajo cada vez es mayor y más compleja.

La orquestación electrónica del proceso de Control y Seguimiento en la elaboración y envío de la información de cumplimiento regulatorio.
Dar seguimiento a la generación y envío de reportes a las entidades regulatorias.
Dar seguimiento y recopilar evidencias de los controles regulatorios y operativos en los procesos, para dejarlo documentado en caso futuras auditorias internas y de la CNBV.
Atender las diferentes observaciones que resulten sobre estas actividades.

Regulación y políticas corporativas.

Considera la habilitación de todas la reglas que aplican para las instituciones financieras; incluye entre otras cosas:

La descripción de la regla (Circular vigente)
Fecha o periodo de cumplimiento
Riesgos asociados al cumplimiento
Protocolos de medición y ayuda
Actores asociados en el proceso (dueños y responsables de cada regulación)

Calendario de cumplimiento.

Consiste en un calendario de cumplimiento por reporte a procesar incluyendo:

Id del reporte y su descripción.

Fundamento legal que soporte el cumplimiento de cada tarea.

Área responsable de la emisión.

Calendario de cumplimiento.

Notificaciones y Escalamiento.

Por medio de un sistema de alertas que facilita la notificación vía correo electrónico a los emisores y responsables de cada reporte. En ese sentido es posible:

Notificaciones para el cumplimiento de tareas según calendario predefinido.

Manejo de notificaciones y alertamiento sobre retrasos en la emisión y cumplimiento.

Registro de evidencias sobre notificaciones y cumplimiento a nivel electrónico y con visibilidad vía reportes.

Matriz de escalamiento.

Multas y Observaciones.

Se llevará el control sobre las observaciones (Auditorias de CNBV o Banxico) hechas y las consecuencias (multas) asociadas. Considera:

Generar catálogo de causas de multas y observaciones.

Notificación a usuarios responsables sobre las multas incurridas.

Solución de Reportes Regulativos

Reunir en un solo sistema integral y bajo una misma plataforma la información necesaria para poder generar los Reportes Regulatorios de Bancos, Casas de Bolsa y cualquier otra Filial o institución financiera regulada, así como para las diferentes instancias internas y externas.

Solución que facilita la producción eficiente de reportes regulatorios, financieros y operativos.
Es el producto de catorce años de experiencia en reportes regulatorios para el sector financiero.
Permite modificaciones a los parámetros de diseño actuales o incluso incorporación de nuevas reglas y necesidades de información.

Conocemos la iniciativa de Reportes Regulatorios a detalle, tenemos la experiencia y conocimiento del requerimiento específico de las Entidades Regulatorias.
Contamos con un grupo de experto con 20 años promedio de experiencia en Banca y específicamente en proyectos de cumplimiento regulatorio.
Hemos desarrollado una solución de Reporteo, que además de atender específicamente esta necesidad, es flexible, capaz de evolucionar y de atender nuevos requerimientos en materia de reporteo institucional.
Nuestra solución contiene desarrollados y pre parametrizados el total de Reportes Regulatorios solicitados por la CNBV, BANXICO.
La institución gana en tiempo de implementación y en certidumbre de éxito, ante la solidez que representa la experiencia particular generada de nuestros expertos en diferentes proyectos similares.